1
Son los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para dar debido cumplimiento a lo establecido en las Disposiciones.
2
Es el conjunto de personas encargadas de aprobar y vigilar que la empresa cumpla con medidas y procedimientos para prevenir, detectar y en su caso, reportar actos, u operaciones que pudieran favorecer o prestar ayuda al lavado de dinero
3
Nos da cierta certeza de que los recursos que van a ingresar a la empresa tienen una procedencia lícita, por tanto estamos previniendo el lavado de dinero y cumplimiento con la normatividad en la materia.
4
Es la Operación o conducta de cualquiera de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados, que por sus características, pudiera contravenir, vulnerar o evadir la aplicación de las Disposiciones, o aquélla que, por cualquier otra causa, resulte dubitativa para la Institución por considerar que pudiese favorecer el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
5
Es la forma como las Instituciones aseguran que los funcionarios y empleados conozcan las Disposiciones para la prevención del LDyFT
6
Es aquella que se realice con billetes y monedas metálicas de curso legal; así́ como, con cheques de viajero y monedas acuñadas en platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil dólares de los Estados Unidos de América.
7
Es aquella Operación o conducta de un Cliente que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida por la Institución o declarada a ésta, o con el perfil transaccional inicial o habitual de dicho Cliente, en función del origen o destino de los recursos, así como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la Operación de que se trate, sin que exista una justificación razonable para su realización, o aquella Operación que un Cliente realice o pretenda realizar con la Institución en la que, por cualquier causa, se considere que los recursos pudieran ubicarse en los supuestos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
8
Cuando sabemos los montos, número, naturaleza, tipo y la frecuencia de los pagos que realizará a la empresa, así como cuando damos seguimiento a todas las operaciones que ejecutan en la cuenta concentradora
9
Son aquellas personas o dependencias públicas ante quien se otorga la póliza de fianza por la afianzadora, garantizando que, en caso de que no cumpla el Fiado, ejerce ante la Institución de fianzas los derechos asignados en la póliza.
10
Se refiere a los contratantes, fiados, beneficiarios, obligados solidarios, prestatarios, acreditados, usuarios, incluyendo la propia Institución de Fianzas
11
Es el tiempo que debe conservarse los documentos, junto con una copia de los documentos, previo cotejo con sus originales, recabados por las mismas instituciones o por los agentes de fianzas.
