Administrar el riesgo de mercado significa:
Si no se considera el futuro, es cuestionable el cómo afecta este enfoque a los otros dos aspectos principales de todo proyecto que son:
El problema de muchos productos no es exactamente la falta de mercado, ya que la necesidad real de consumo existe. Lo que afecta al consumo es:
Son ejemplos de riesgos financieros:
Es la nueva filosofía del empresario moderno
Es la definición del método analítico-administrativo
Financiar significa:
Método Montecarlo
Probabilidad
Árboles de decisión
Análisis de riesgo
Es la declaración fundamental de la nueva filosofía
Regla de Laplace
Técnica de inflación cero
Son algunas variables de riesgo incontrolables
Matriz de pago
Son los objetivos del análisis y administración del riesgo en un proyecto de inversión:
Administración del riesgo
Los únicos datos verídicos y confiables son los obtenidos en el presente
Ante una disminución de ventas, aunque lenta pero sostenida, se puede calcular de cuánto tiempo se dispone para administrar ese riesgo
Método que no sólo cuantifica al riesgo, sino que, mediante su administración, pretende prevenir la quiebra de la inversión hecha, anticipando la situación con el tiempo suficiente para evitarla
Simulación para tomar decisiones, en la cual las distribuciones de probabilidad describen ciertos elementos económicos
La disminución del poder adquisitivo del comprador
Se construye generando una serie de opciones que no necesariamente se excluyen entre sí; para cada opción se dan varios estados o eventos futuros sobre los cuales quien toma la decisión no tiene control
Aportar dinero necesario para la creación de una empresa
Evalúa el proyecto en condiciones más bien pesimistas. Esto es, sin haber llegado a saturar la capacidad de los equipos y sin considerar préstamos a tasas preferenciales
Análisis de cómo las decisiones tomadas en el presente afectan o pueden afectar las decisiones en un futuro, ya que muchas decisiones tomadas en el presente no consideran las consecuencias a largo plazo
El estudio técnico y la evaluación económica
Puede conceptualizarse como un estado de la mente, porque representa la creencia en la posibilidad de que ocurra determinado evento
Deduce que cada uno de los posibles eventos tiene la misma probabilidad de ocurrir que los demás
Inflación galopante, planes de choque económico y corrupción
Determina con precisión cuál es el nivel mínimo de ventas que siempre se debe tener
Elevación de las tasas de interés de un préstamo bancario y devaluación de la moneda local cuando la empresa necesita de alguna o algunas materias primas importadas
Determinar, con alguna medida cuantitativa, cuál es el riesgo al realizar determinada inversión Monetaria y Administrar el riesgo de tal forma que pueda prevenirse la bancarrota de una empresa.
Reaccionar no sólo rápido sino de manera acertada ante los cambios frecuentes que se le presentan
Tomar varias acciones preventivas ante la bancarrota
