Froggy Jumps Riesgos FinancierosOnline version Pon a prueba tus conocimientos respondiendo preguntas de opción múltiple sobre conceptos clave de gestión de riesgos. by Stefanny Ramirez Callejas 1 En el SARLAFT, ¿a qué hace referencia el factor de riesgo "canales"? a Medios usados por el asociado para relacionarse y hacer operaciones con la cooperativa. b A las regiones geográficas desde donde el asociado realiza sus transacciones. c Al perfil financiero y ocupacional del asociado frente a la actividad económica que desempeña. 2 ¿Por qué los Clientes representan un riesgo financiero? a Porque pueden cambiar de banco en cualquier momento b Porque su comportamiento o incumplimientos pueden afectar a la entidad c Porque exigen muchos productos 3 ¿Cuál es el objetivo principal de los Controles? a Realizar auditorías externas b Incrementar las ventas de productos financieros c Prevenir, detectar y corregir riesgos 4 La Debida Diligencia busca principalmente: a Optimizar los procesos internos b Cumplir metas comerciales c Evaluar riesgos antes de vincular clientes o contrapartes 5 ¿Qué es un Evento de Riesgo? a Un suceso que genera una ganancia inesperada b Un acontecimiento que afecta negativamente a la entidad c Un simulacro para prevenir fraudes 6 ¿Qué es el Fraude? a Un error involuntario en un reporte b Una acción intencional para obtener un beneficio indebido, afectando a la entidad c Una auditoría realizada por entes externos 7 El Fraude Externo es cometido por: a Empleados de la entidad b Personas ajenas a la organización c Departamentos legales 8 ¿Qué caracteriza al Fraude Interno? a Es detectado por los clientes b Involucra a proveedores c Es realizado por empleados o personas dentro de la organización para beneficio propio 9 ¿Por qué la Infraestructura es relevante para el riesgo financiero? a Porque garantiza el cumplimiento de metas de ventas b Porque una falla puede interrumpir operaciones o generar pérdidas c Porque define la cultura organizacional 10 Cuál de las siguientes situaciones representa un factor de riesgo por jurisdicción según el SARLAFT? a El asociado realiza transacciones frecuentes y altas dentro del mismo municipio. b El asociado realiza operaciones con países considerados paraísos fiscales o de bajo control LA/FT. c El asociado cambia su actividad económica en el mismo departamento sin informar a la cooperativa. 11 ¿Qué son los Procesos? a Actividades que siempre se automatizan b Conjunto de actividades estructuradas que permiten cumplir los objetivos de la entidad c Políticas de gestión humana 12 ¿Cuál de las siguientes situaciones representa un riesgo asociado al factor productos en el SARLAFT dentro de la cooperativa? a Un asociado adquiere varios productos financieros sin justificación clara de su uso o necesidad. b Un asociado reside en una zona considerada de alto riesgo por lavado de activos. c Un asociado cambia constantemente de correo electrónico y número de teléfono 13 El Recurso Humano puede representar un riesgo cuando a Trabaja horas extra b No se cuenta con personal capacitado o actúa de manera negligente o fraudulenta c No se actualizan los uniformes 14 ¿Cuál es la función principal de los reportes? a Informar a las autoridades sobre cambios en la estructura organizacional b Facilitar la toma de decisiones mediante el seguimiento y análisis de los riesgos c Promocionar productos financieros a los clientes 15 El Riesgo de Contagio se refiere a: a La propagación de enfermedades dentro de la empresa b La posibilidad de que problemas de terceros afecten a la entidad c El riesgo por compartir oficinas 16 ¿Qué es el Riesgo Legal? a Pérdidas por fluctuaciones del mercado b Pérdidas por demandas o incumplimientos normativos c Pérdidas por errores humanos 17 ¿Cuál de los siguientes es un ejemplo de Riesgo Operativo? a Aumento en la tasa de interés b Fallo en el sistema que impide registrar una transacción c Caída del valor de una acción 18 El Riesgo Reputacional se origina cuando: a Se eliminan productos financieros b La entidad es percibida negativamente por el público c Se adquiere una nueva empresa 19 ¿Qué es el SARC? a Sistema para riesgos de mercado b Sistema para la gestión del riesgo crediticio c Sistema para auditoría contable 20 El SARL permite: a Aumentar las ventas b Administrar el riesgo de liquidez mediante la identificación, medición, control y monitoreo c Controlar el riesgo operativo 21 ¿Cuál es el propósito de SARLAFT? a Gestionar el talento humano b Prevenir el lavado de activos y financiación del terrorismo c Controlar el flujo de caja 22 ¿Qué busca el SARM? a Gestionar riesgo de crédito b Controlar procesos contables c Manejar riesgos por variaciones en tasas o precios del mercado 23 El SARO se encarga de: a Evitar pérdidas por fallas en procesos, personas, tecnología o eventos externos b Calcular tasas de interés c Regular la política comercial 24 ¿Por qué la Tecnología representa un riesgo? a Porque siempre necesita mantenimiento b Porque su mal funcionamiento puede interrumpir operaciones o exponer vulnerabilidades c Porque es costosa
