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Atualmente, o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB)
apresenta alto grau de automação.
Na reforma conduzida pelo Banco Central do Brasil, em 2001 e 2002, o foco foi
redirecionado para o gerenciamento de riscos relativos aos
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Em relação à reforma do Sistema de Pagamentos Brasileiro
conduzida pelo Banco Central, no biênio 2001 e 2002, assinale a afirmativa
INCORRETA.
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O sistema eletrônico do Sistema de Pagamentos Brasileiro que
permitiu aos clientes transferirem dinheiro, no mesmo dia, para pagamentos e outras
finalidades sem a espera necessária do processamento de cheques ou DOCs no sistema
de compensação tradicional, passou a vigorar a partir de
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Constituem sistemas de liquidação de transferências de fundos
interbancárias
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A respeito do sistema brasileiro de pagamentos, assinale a opção
correta.
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A CETIP S.A. tem por finalidade
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Segundo estatísticas do BACEN, entre 2003 e 2007, o número de
cartões com função de crédito passou de 44 milhões para 117,7 milhões. No mesmo
período, o número de transações com cheques processados em sistema de liquidação
interbancária caiu de 2,13 bilhões para 1,99 bilhões. Quanto ao SPB, assinale a opção
incorreta.
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A reforma conduzida pelo Banco Central do Brasil em 2001 e
2002 no Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) teve como foco o direcionamento
para a administração de riscos, principalmente os riscos de crédito e liquidez. Dentre
as mudanças conduzidas em 2001 e 2002 destaca-se a
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No início da atual década houve uma mudança importante no
mercado financeiro do Brasil: a criação de um “novo SPB” (Sistema de Pagamentos
Brasileiro). Um objetivo primordial dessa mudança foi
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Um Banco está estruturando seus procedimentos de
monitoramento e seleção de operações que possam configurar indícios de ocorrência
dos crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores.
De acordo com a Carta Circular nº 4.001/2020, incluem-se nas situações relacionadas
com operações em espécie em moeda nacional com a utilização de contas de depósitos
ou de contas de pagamento os seguintes exemplos:
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A Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020, do Banco Central
do Brasil (BCB), dispõe sobre a política, os procedimentos e os controles internos a
serem adotados pelas instituições autorizadas a funcionar pelo BCB, visando à
prevenção da utilização do sistema financeiro para a prática dos crimes de “lavagem”
ou ocultação de bens, direitos e valores.
Além da “lavagem” de dinheiro, o dispositivo do BCB também procura prevenir a
prática de crimes relacionados à(ao)
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JON é Diretor Executivo de instituição financeira, sendo
responsável pela observância das normas regulamentares emitidas pelo Banco
Central do Brasil, buscando diminuir custos na realização de políticas determinadas.
De acordo com os termos da Circular BACEN nº 3.978/2020, admite-se a adoção de
política de prevenção à lavagem de dinheiro única por conglomerado
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O gerente de recursos humanos de uma instituição financeira
foi aconselhado pelo Departamento Jurídico a realizar treinamentos para evitar
litígios de variada natureza.
Nos termos da Circular Bacen nº 3.978/2020, as instituições devem contemplar,
dentre as diretrizes, a promoção de cultura organizacional de
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Um consultor financeiro capta clientes para investir em instituição autorizada pelo Banco Central. Em certo momento, é informado que um dos indicados realiza aportes incompatíveis com sua capacidade financeira. Segundo a Carta Circular nº 4.001/2020, esses fatos configuram indícios de suspeita de lavagem de dinheiro para fins dos procedimentos relativos às suas atividades financeiras de
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Em relação à prevenção do uso do Sistema Financeiro para atos ilícitos,
em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, assinale a afirmativa correta.
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Um gerente recém-contratado de uma instituição financeira coordena cerca de vinte caixas, com auxílio de dois subgerentes. Certo dia, um cliente entra na agência com uma mala contendo grande quantia em dinheiro para depósito. Segundo a Carta Circular nº 4.001/2020, há indícios de suspeita para fins dos procedimentos de monitoramento contra lavagem de dinheiro quando é (são)
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Em relação aos crimes de lavagem de dinheiro e à Lei n.º
9.613/1998 e suas alterações, assinale a alternativa correta.
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Um correntista do Banco J é corriqueiramente atendido pelo
gerente. Além do salário, esse correntista recebe diversos depósitos decorrentes de
atividades negociais privadas. Em determinado período, a conta-corrente passou a
receber saques desproporcionais ao movimento normal.
Nos termos da Carta-Circular Bacen nº 4001/2020, tais operações passam a ser
consideradas suspeitas, tendo em vista sua
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A instituição financeira Gama S.A. atua no mercado brasileiro
e tem como atividade principal captação, intermediação e aplicação de recursos
financeiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, portanto, está sujeita às
normas aplicáveis a este tipo de atividade.
Para atender à Lei da “lavagem” de dinheiro, a Gama S.A.
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As Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC),
considerando seu perfil de risco, porte e complexidade, devem implementar e manter
política de prevenção à lavagem de dinheiro, formulada com base em princípios e
diretrizes que busquem prevenir a sua utilização para as práticas de lavagem de
dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Nesse contexto, as EFPC devem
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